Auszeichnungen

Die Expertinnen und Experten des VZ konnten im Wettbewerb des Fachmagazins €uro erneut überzeugen und wurden zum dritten Mal in Folge als bester Vermögensverwalter Deutschlands ausgezeichnet.

Auch in diesem Jahr prüfte die Fach-Jury die Qualität einer Anlageempfehlung für einen Testkunden mit einer größeren Anlagesumme. Im direkten Vergleich konnte sich das VZ wie schon 2022 und 2023 gegen alle anderen Anbieter durchsetzen: dank der Qualität des Portfolios, der transparenten Dokumentation und der offenen Kommunikation mit den Kundinnen und Kunden.

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Das F.A.Z.-Institut hat das VZ VermögensZentrum zum vierten Mal in Folge ausgezeichnet. In der Studie "Deutschlands vertrauenswürdigste Unternehmen 2024" wurden rund 13.000 Unternehmen getestet. Das VZ VermögensZentrum wurde Branchensieger in der Kategorie "Finanz- und Anlageberater".

So wurde bewertet

Das Siegel erhalten nur Unternehmen, die neben dem Aspekt Vertrauen auch bei Management, Wirtschaftlichkeit, Nachhaltigkeit, Produkt und Service sowie als Arbeitgeber überzeugen. Das Kriterium "Vertrauen" fließt zu 50 Prozent in die Bewertung ein, die anderen fünf Kriterien zu jeweils zehn Prozent. So wird die Vertrauensbasis breit und umfassend bewertet.

So wurde getestet

• Für die Studie des F.A.Z.-Instituts wurden rund 25 Millionen Internet-Nennungen zu den bewerteten 13.000 Unternehmen berücksichtigt. Der Untersuchungszeitraum reichte vom 1. Juli 2022 bis 30. Juni 2024. 
• Die gesammelten Daten wurden mit Künstlicher Intelligenz hinsichtlich Unternehmen, Thema und Tonalität analysiert. Danach wurden die Erwähnungen bewertet und den Kategorien positiv, neutral oder negativ zugeordnet. 
• Zur Berechnung des Gesamtergebnisses wurden für jedes Unternehmen Werte für den Tonalitätssaldo und die Reichweite ermittelt. Der Gesamtwert wurde anschließend für alle Unternehmen einer Branche normiert. Der Branchensieger erhält 100 Punkte und setzt damit den Benchmark. 

Über das F.A.Z.-Institut

Das F.A.Z-Institut ist ein Unternehmen der renommierten Verlagsgruppe Frankfurter Allgemeine Zeitung. Seit 30 Jahren erstellt es Studien in den Bereichen Kommunikation und Marketing, führt Medienanalysen durch und vergibt Zertifikate.

Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung hat das VZ VermögensZentrum für seine "exzellente Beratungsqualität" ausgezeichnet. Im aktuellen "Private-Banking-Test 2024" schnitt das VZ als einer der Top-Anbieter im Bereich "Privatbanken & Vermögensverwalter" in Deutschland ab.

So wurde getestet

Der Test fand von Januar bis April 2024 statt. Als erstes wurden die Websites der Finanzanbieter unter die Lupe genommen. Anschließend wurde ein Erstgespräch durchgeführt. Darin bat der Testkunde um einen Anlagevorschlag für ein Vermögen von mindestens 1 Million Euro. Das Kapital sollte langfristig ausgerichtet mit einer Zielrendite von 6 Prozent pro Jahr (vor Steuern, nach Kosten) verwaltet werden. 

So wurde bewertet

Die Gesamtbewertung richtete sich nach drei Hauptkategorien für die Schulnoten vergeben wurden: 

• "Digital-Check" der Website (30 Prozent): Bei der Bewertung der Website spielten unter anderem die Transparenz, Anlagephilosophie, Kontaktmöglichkeiten, das Angebot für einen Newsletter und ergänzende Dienstleistungen eine wichtige Rolle. 
• Servicequalität inklusive Nachbetreuung (30 Prozent): Hier wurden die zeitnahe Erreichbarkeit, eine unkomplizierte Terminvereinbarung, das detaillierte Erfragen des Kundenwunschs, das Angebot eines Folgetermins und der weitere Fahrplan zur Vermögensverwaltung bewertet.
• Beratung (40 Prozent): Bei der Beratung waren vor allem die Ermittlung der Ausgangssituation des Kunden, die Abfrage der individuellen Kundenwünsche, die Vorstellung der Vermögensverwaltung und die Dokumentation von Bedeutung.

Den Ergebnisbericht des Private-Banking-Tests 2024 finden Sie hier.

Über die Gesellschaft für Qualitätsprüfung

Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung ist eine unabhängige Gesellschaft zur Qualitätsmessung bei Finanzdienstleistern. Sie führt regelmäßig umfangreiche Tests und Studien zur Beratungs- und Servicequalität durch.

Lernen Sie unsere Vermögensverwaltung kennen

Das VZ VermögensZentrum hat als eine von wenigen unabhängigen Vermögensverwaltungen das Gütesiegel des Instituts für Vermögensaufbau erhalten. Das bankenunabhängige Institut bestätigt damit, dass die VZ-Mandate "Vermögensverwaltung mit Einzeltiteln" und "Vermögensverwaltung mit Investmentfonds" ausgezeichnet für den langfristigen Vermögensaufbau geeignet sind. Die Mandate des VZ haben sämtliche Prüfkriterien bestanden und wurden mit fünf Sternen bewertet.

Die "Vermögensverwaltung mit Einzeltiteln" investiert in Aktien global tätiger Unternehmen. Das Portfolio diversifiziert über Anlageklassen, Länder und Branchen sowie unterschiedliche Investmentansätze (z. B. Rebalancing oder Dividenden-Selektion).

VZ Vermögensverwaltung mit Einzeltiteln (PDF)

Die "Vermögensverwaltung mit Investmentfonds" investiert in aktive und passive Fonds und ETFs. Die VZ Anlageexperten überwachen laufend viele Tausend Fonds am Markt und wählen die Titel aus, die in der quantitativen und qualitativen Analyse herausragen.

Für die Zertifizierung analysieren die Tester die Vermögensaufstellung der Portfolios. Sie ermitteln wichtige Kennzahlen wie die Risiko-Rendite-Erwartung, wie sich die Portfolio-Zusammensetzung in Stressszenarien entwickelt und welche Verlustrisiken bei welcher Haltedauer bestehen. Die Ergebnisse der Analysen fließen in das Gesamturteil ein. Dieses zeigt an, ob ein Portfolio langfristig für den Vermögenaufbau und Vermögenserhalt geeignet ist.

Das Risiko-Rendite-Verhältnis: langfristig und kurzfristig top

Ein hohes Langfristig-Rating zeigt an, dass ein Portfolio aufgrund seiner strategischen Ausrichtung auf Marktveränderungen robust reagieren dürfte. Ein hohes Kurzfrist-Rating bedeutet, dass die derzeitige Investitionsstruktur eines Portfolios nicht wesentlich von der langfristigen Ausrichtung abweicht. Das Portfoliomanagement kann die Struktur kurzfristig anpassen, um Verlustrisiken zu begrenzen oder Ertragschancen zu erhöhen. Ein gutes Testergebnis bedeutet, dass die Risiken in einem ausgewogenen Verhältnis zu den Renditechancen stehen.

Die Prüfkriterien: volle Punktzahl für das VZ

Ein Portfolio erhält die Zertifizierung, wenn vier oder alle fünf Kriterien erfüllt sind:

• Struktursicherheit, d.h. der Vermögensverwalter ist solide, unterliegt der Finanzmarktaufsicht und führt die Anlegergelder getrennt vom Anbietervermögen
• Risikostreuung: Das Risiko des Portfolios ist nicht höher als zum Erreichen der langfristigen Ziele notwendig
• Produktumsetzung: Die eingesetzten Finanzinstrumente passen zu den Zielen des Portfolios
• Kosten: Portfolio- und Produktkosten bewegen sich im marktüblichen Rahmen und gefährden das Renditeziel nicht
• Transparenz: Anleger haben Zugang zu den relevanten Informationen, z. B. Anlagerichtlinien, historische Renditen und Gebührenstruktur

Das Institut für Vermögensaufbau

Das Institut für Vermögensaufbau (IVA) ist eine bankenunabhängige Gesellschaft zur Förderung des Vermögensaufbaus von Privatanlegern. Zertifizierungen durch das Institut für Vermögensaufbau prüfen die Qualität von Vermögensverwaltungsportfolios sowie von Banken und Vermögensverwaltern.

Die "Vermögensverwaltung mit Investmentfonds" wurde zusätzlich als nachhaltig zertifiziert. Unter der Abkürzung ESG werden die Bereiche Umwelt (Environment), Gesellschaft (Social) und Unternehmensführung (Governance) zusammengefasst. Der Anteil an Wertpapieren mit ESG-Integration in diesem Portfolio ist gegenüber einem vergleichbaren Marktportfolio überdurchschnittlich hoch. 

Das Institut für Vermögensaufbau stützt sich bei der Beurteilung auf Daten unabhängiger ESG-Ratingagenturen mit sehr unterschiedlichen Herangehensweisen. Berücksichtigt werden die Ratings des Nachhaltigkeits-Spezialisten ISS ESG, des Finanzmarktdatenanbieters Refinitiv und des ESG-Spezialisten CSRHub.

Grundlage der Zertifizierung ist die Bewertung der Zusammensetzung der Portfolios zu einem bestimmten Zeitpunkt. Die Bewertung der ESG-Integration betrifft ausschließlich die analysierten Portfolios und stellt keine qualitative Bewertung des VZ oder der Dienstleistungen im VZ dar. Grundlage für die Bewertung sind die ESG-Ratings externer Datenanbieter. Diese werden gegenübergestellt und entsprechend bewertet. Die Bewertungen der Datenanbieter bezieht sich nicht auf die europäischen Vorgaben zur Nachhaltigkeit (Taxonomie-VO, Offenlegungs-VO).

Über das Institut für Vermögensaufbau

Das Institut für Vermögensaufbau (IVA) mit Sitz in München ist eine bankenunabhängige Gesellschaft zur Förderung des Vermögensaufbaus von Privatanlegern. Gegründet wurde es 2005 u.a. zusammen mit der "Deutschen Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz", dem führenden deutschen Verband für Privatanleger. Zertifizierungen durch das IVA sind ein etabliertes Verfahren zur externen Qualitätssicherung von Vermögensverwaltungsportfolios für Privatanleger. Außerdem führt das IVA Banken- und Vermögensverwalter-Tests durch, mit Medienpartnern wie Capital, n-tv, Euro, Focus Money und Bilanz.

Das VZ VermögensZentrum wurde mit dem Vertrauenssiegel der Fuchs Richter Prüfinstanz der Fuchsbriefe ausgezeichnet.

Das unabhängige Analyseverfahren durch die Prüfinstanz bewertet die Vertrauenswürdigkeit aller Private-Banking-Anbieter in Deutschland. Das VZ VermögensZentrum wurde mit den Niederlassungen in Deutschland – München (Hauptsitz), Düsseldorf, Frankfurt, Nürnberg und Lörrach – als Trusted Wealth Manager ausgezeichnet. 

Beratung im Sinne der Kunden

Der Bewertung liegt ein fünfteiliges Verfahren zugrunde, bei dem folgende Auskunftsquellen einbezogen werden:

• öffentlich zugängliche schriftliche Quellen wie Presseberichte, Gerichtsdokumentationen
• ein Beirat aus Fachanwälten; er berichtet der Private Banking Prüfinstanz über akute, anhängige Auseinandersetzungen zwischen Banken und Kunden
• Auskünfte aus Kundenkreisen
• Informationen von Mitarbeitern
• Selbstauskünfte der Banken und Vermögensverwalter

Dieser Private Banking-Anbieter unterliegt dem laufenden Monitoring durch die Fuchs Richter Prüfinstanz (fuchsrichter.de). Ihm wird ein fairer Umgang mit Kunden bescheinigt. Bitte informieren Sie sich dazu auf der Website der Fuchs Richter Prüfinstanz.

Zu den Dienstleistungen im Bereich Geldanlagen & Vermögensverwaltung

Das VZ VermögensZentrum schnitt im Vermögensverwaltungstest der Zeitschrift "Focus Money" und des Fernsehsenders n-tv erfolgreich ab und wurde mit dem Prädikat "Herausragende Vermögensverwaltung" ausgezeichnet. Der Test wurde in Zusammenarbeit mit dem Institut für Vermögensaufbau (IVA) bereits zum 17. Mal durchgeführt. Getestet wurden insgesamt 40 Banken und Vermögensverwaltungen in ganz Deutschland.

Das wurde geprüft

Testkunden fragten die Vermögensverwalter nach Vorschlägen, wie sie gut eine Million Euro langfristig anlegen können. Das Kapital konnte längere Zeit entbehrt und zu einem großen Anteil in Aktien investiert werden, wobei den Testkunden bewusst war, dass Aktien Kursschwankungen unterliegen und Verlustrisiken bestehen. Gewünscht war eine Vermögensverwaltung mit einem Pauschalkostenmodell.

So wurde bewertet

Die Tester bewerteten die Beratung und vorgeschlagenen Anlagestrategien der Vermögensverwaltungen. Für jede Kategorie und für das Gesamtergebnis wurden Schulnoten vergeben. Die Bewertung setzte sich aus acht Kriterien zusammen: 

• Struktur des Portfolios (30 Prozent)
• Kosten (20 Prozent)
• Umsetzung (15 Prozent)
• Transparenz und Ganzheitlichkeit (je 10 Prozent)
• Risikoaufklärung, Steuern, Kundenorientierung und Verständlichkeit (je 5 Prozent)

Weiterlesen auf Focus 
Weiterlesen auf n-tv 

Lernen Sie unsere Vermögensverwaltung kennen

Das VZ VermögensZentrum wurde vom eMagazin "Private Banker" in seine Empfehlungsliste der besten Vermögenverwaltungen 2020/21 aufgenommen. In der Begründung heißt es: "Wir empfehlen das VZ VermögensZentrum insbesondere jenen Wohlhabenden, die eine präzise Strukturierung ihres Vermögens im Hinblick auf aktuelle und künftige Lebenslagen wünschen."

Bewertungskategorien

Der Bewertung liegt ein dreiteiliges Verfahren zugrunde, bei dem folgende Kriterien und Auskunftsquellen einbezogen werden:

• Unternehmen: Bilanzanalyse mithilfe von App Audit
• Performance und virtuelle Performance: Ertrag, Risiko und Kosten aus dem Fuchs Performance Projekt sowie öffentlichen Daten wie Prospekten und Websites
• Gesellschaftliche Wirkung: Image, Reputation, Veranstaltungen, öffentliche Auftritte, gesellschaftliches Engagement, Kundenreferenzen und Leumund der Verwaltung

Auf "Private Banker" können sich Interessierte über die Empfehlungen für unabhängige Vermögensverwalter in Deutschland informieren.

Portrait des VZ VermögensZentrums

RenditeWerk, das Fachmagazin zur Vermögensanlage von Stiftungen, hat das VZ VermögensZentrum mit dem Siegel "Stiftungs-Exzellenz 2022/23" mit fünf Sternen ausgezeichnet. Getestet wurden rund 100 renommierte und unabhängige Vermögensverwalter. "Die Vermögensverwaltung des VZ ist ein Stück weit anders als die der Mitbewerber", heißt es in der Bewertung der Redaktion. "Man versteht sich mehr als die Mitbewerber als beratendes und finanzplanerisches Haus."

Bei Stiftungskunden legt das VZ besonderen Wert darauf, Interessenkonflikte zu vermeiden, sich Zeit für die Beratung und Erklärungen zu nehmen, Erträge zu maximieren und ESG-sensibel anzulegen. Außerdem wichtig ist es, Risiken zu minimieren und Stiftungen bei der Geldanlage mitreden zu lassen.

Die Stiftungskompetenz beim VZ setzt sich zusammen aus dem finanzplanerischen Ansatz und der Umsetzung durch hochqualifizierte Berater. Da das VZ keine eigenen Produkte (wie zum Beispiel Stiftungsfonds) herausgibt, besteht kein Interessenkonflikt.

Die Bewertungskriterien

RenditeWerk hat Fragebögen an rund 100 unabhängige Vermögensverwalter verschickt. Das Gesamturteil setzt sich aus den folgenden Kriterien und Fragestellungen zusammen:

Unternehmen

• Wie ist die Vermögensverwaltung aufgestellt? Ist sie solide und verfolgt sie eine konsequente Strategie? Erfragt wurden Angaben zum Werdegang, zur Größe, zum Marktauftritt sowie zu den Entscheidern der Vermögensverwaltung.
• Wie schätzt sich die Vermögensverwaltung selbst ein: Ist sie ethisch verantwortungsvoll, konservativ und elitär, nüchtern und wissenschaftlich oder innovativ und einzigartig?
• Fokussiert sich die Vermögensverwaltung auf die Depotzusammensetzung oder die Suche nach "hoffnungsvollen Einzeltiteln"? Sieht sie sich als begleitenden Sparringspartner oder Netzwerker?

Vermögensverwaltung

• Interessenkonflikte: Profitiert der Vermögensverwalter von Empfehlungen oder setzt er eigene Fonds ein?
• Erträge: Wie werden Kosten, Risiken und Renditen abgewogen und gewichtet? Gibt es vorteilhafte Konditionen für Stiftungen?

Stiftungskompetenz

• Qualifikation: Wie viele Stiftungsexperten beschäftigt die Vermögensverwaltung? Wie viel Erfahrung und welche Zertifikate haben sie?
• Umfang: Wie groß ist der Kundenkreis im Stiftungsgeschäft? Welche Dienstleistungen werden angeboten?
• Referenz: Wie beurteilen die Stiftungen ihren Vermögensverwalter?
• Sicherheitsorientierte Anlage: Welche Anlageempfehlung gibt der Vermögensverwalter, um ein Ausschüttungsziel von 3 Prozent zu erreichen?

Über die Fragebögen hinaus zieht die Redaktion für ihre umfassende Bewertung eine Vielzahl von Quellen hinzu. Dazu gehören Tests (zum Beispiel von der Fuchs/Richter-Prüfinstanz oder dem Magazin Capital), Studien, Befragungen Branchenkennern und Auskünften von Stiftungskunden.

Exzellenz-Empfehlung im Magazin RenditeWerk (PDF)
Dienstleistungen im Bereich Stiftungen