Finanzberatung für Grenzgänger

Mit der Pensionierung ändert sich die finanzielle Situation grundlegend. Doch kaum jemand weiß genau, ob die Einkünfte im Rentenalter für den gewünschten Lebensstandard ausreichen. Als Grenzgänger ist es für Sie noch komplizierter, da Sie in der Regel Ansprüche in Deutschland und in der Schweiz haben.

Eine frühzeitige, umfassende Ruhestandsplanung beim VZ VermögensZentrum gibt Aufschluss: Sie bekommen einen Überblick, welche Einkünfte und Ausgaben Sie nach dem Ende der Berufstätigkeit erwarten können, und wie groß Ihre Rentenlücke ist. Unsere Experten berechnen, wie viel Kapital Sie benötigen, um diese Lücke zu schließen und beraten Sie, wie Sie das fehlende Kapital am besten aufbauen. Wie eine Ruhestandsplanung beim VZ VermögensZentrum abläuft, erfahren Sie hier.

Die Anlage-Experten des VZ VermögensZentrums unterstützen Sie bei Ihren Geldanlagen. Als Grenzgänger profitieren Sie von einer einzigartigen Expertise: Das VZ VermögensZentrum ist der größte, unabhängige Finanzberater in der Schweiz, berät Kunden in Deutschland und hat hierzulande eine eigene Depotbank. Zudem sind wir in beiden Ländern als Vermögensverwalter tätig.

Unsere Berater erarbeiten eine individuelle Anlagelösung, die Ihrer besonderen Situation als Grenzgänger gerecht wird und unterstützen Sie bei der Umsetzung. Ob Sie Ihr Vermögen selbst anlegen oder verwalten lassen möchten: Beim VZ VermögensZentrum profitieren Sie in jedem Fall von einer unabhängigen Beratung und von günstigen Gebühren. 

Erfahren Sie mehr über Geldanlagen und Depotführung beim VZ.

Wenn Sie die Bewirtschaftung Ihrer Wertpapiere delegieren möchten, ist ein Vermögensverwaltungsmandat beim VZ VermögensZentrum das Richtige für Sie. Wir kombinieren die passende Anlagestrategie, eine persönliche Betreuung und eine effiziente Umsetzung zu günstigen Gebühren. Eine Übersicht unserer Vermögensverwaltungsmandate finden Sie hier.

Als Grenzgänger kann für Sie die Basisrente ein interessanter Weg sein, Ihre Absicherung zu verbessern und sehr viel Steuern zu sparen. Pro Jahr können Sie bis zu 27.565 Euro einzahlen (Ehepaare das Doppelte) und vollumfänglich als Altersvorsorgeaufwand absetzen (Stand 2024). Beim VZ VermögensZentrum fließen Ihre Einzahlungen nicht in klassische oder fondsgebundene Rentenversicherungen, sondern in Wertpapiere. Und mit Ihrem Renteneintritt wandeln wir Ihr Depotguthaben in eine lebenslange Rente um.

Mit der kostengünstigen VZ-Basisrente kombinieren Sie Altersvorsorge, Versicherungsschutz und ertragsstarke ETF-Anlagen. Und in der Ansparphase profitieren Sie von einem doppelten Steuervorteil, da keine Kapitalertragssteuer anfällt und der Wertzuwachs steuerfrei ist. Mehr über die Basisrente mit ETFs beim VZ erfahren Sie hier.

Klassische Renten- und Lebensversicherungen, Sparbücher, Tages- und Festgelder oder Staatsanleihen erzielen so gut wie keine Rendite mehr. Daran dürfte sich auf längere Sicht auch nichts ändern: Erträge sinken und wenn man die Inflation berücksichtigt, machen viele Sparer und Anleger Verluste.

Wenn Sie langfristig Kapital für Ihren Ruhestand ansparen möchten, sollten Sie unseren ETF-Sparplan kennenlernen: Mit Sparen mit ETFs nutzen Sie die Vorteile kostengünstiger ETFs und können systematisch Geld fürs Alter ansparen. 

Eine vorausschauende Nachlassplanung sorgt dafür, dass Ihr Vermögen Ihren Wünschen entsprechend weitergegeben wird. Dafür müssen Sie wichtige Entscheidungen treffen und die richtigen Maßnahmen einleiten: Ein Testament oder einen Erbvertrag verfassen, einen Testamentsvollstrecker einsetzen und die Aufteilung Ihrer Vermögenswerte klären, vor allem Ihres Kapitals, Ihrer Wertpapiere und Immobilien.

Unsere Nachlassexperten unterstützen Sie dabei, damit Sie für sich und für Ihre Familien- und Vermögenssituation die beste Lösung finden. Erfahren Sie mehr über die Nachlassplanung beim VZ.